Conseil en gestion de patrimoine pour les investisseurs privés
Que vous soyez salarié, travailleur indépendant ou retraité, notre cabinet vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie.
Notre approche personnalisée, basée sur un audit de votre patrimoine, se concentre sur vos besoins, que ce soit pour bâtir ou maintenir votre patrimoine, assurer l'avenir de votre famille, ou planifier une retraite confortable.
Un patrimoine peut parfois devenir source de contrainte et d'interrogation ; il est nécessaire de faire appel à un spécialiste éclairé et impartial, qui saura vous guider dans le choix de vos investissements et améliorer la rentabilité de votre patrimoine.
Un patrimoine rentable et diversifié
L&E Conseil Finance et Patrimoine réalise un audit de votre patrimoine, vous apportant une vue claire et objective de vos actifs en termes de performance, de diversification et de risques.
Ceci constitue notre point de départ, afin d'élaborer ensemble une stratégie d'investissement cohérente avec vos objectifs de vie, grâce à une gamme de produits performante et diversifiée (Assurance vie, PEA, PEA-PME, Compte titre, FIP, FCPI, PER, SCPI de revalorisation et de rendement, immobilier de rendement et bien plus encore…).
Optimiser mon épargne
Nous réalisons une étude personnalisée de votre situation patrimoniale afin de déterminer si votre stratégie de placements répond à vos attentes en termes de performance et de rentabilité.
Nous sommes ainsi capables de comparer plus de 52 000 fonds sur plus de 30 critères et cela dans 400 contrats d'assurance vie, afin de vous proposer une gamme de produits diversifiée et performante, offrant un rapport rendement / risque optimal.
Réduire ma fiscalité
La fiscalité en France est une matière complexe et en constante évolution : il est judicieux d'être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine dans l'optimisation et la déclaration de vos impôts (revenu, foncier, fortune immobilière…).
Nous vous orientons vers les avantages fiscaux disponibles afin de réduire durablement votre imposition.
Préparer ma retraite
Nous calculons le montant de votre retraite en prenant en compte votre situation patrimoniale personnelle et évaluons la stratégie la plus efficace selon vos objectifs.
Protéger mes proches
Nous réalisons des études de prévoyance afin de garantir des revenus tout au long de votre vie et protéger votre famille en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès prématuré.
Préparer ma succession
Préparez la transmission de votre patrimoine via une reconstitution et des simulations complètes. Nous choisissons ensuite la stratégie optimale de transmission qui vous ressemble, en toute sécurité et avec une fiscalité de succession allégée.
Investir dans l'immobilier
SCPI de rendement et de revalorisation, immobilier locatif, dispositifs de défiscalisation : nous vous orientons vers les solutions immobilières adaptées à votre profil et à vos objectifs.
Foire aux questions
Faut-il un patrimoine important pour consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un audit patrimonial est utile dès que vous avez une épargne à structurer, des revenus à optimiser fiscalement ou un projet de vie à financer (retraite, transmission, immobilier). L'essentiel est d'avoir des objectifs clairs à atteindre — que vous démarriez une épargne régulière, cherchiez à réduire votre imposition ou prépariez déjà la transmission d'un patrimoine plus conséquent, un audit permet de vérifier que vos placements actuels correspondent réellement à votre situation et à vos projets.
Quelle est la différence entre un conseiller indépendant et un conseiller en banque ?
Un conseiller indépendant, comme notre cabinet, n'a aucun lien capitalistique avec un établissement bancaire ou financier : il sélectionne les solutions les plus adaptées parmi l'ensemble du marché (architecture ouverte), sans obligation commerciale envers un réseau. Un conseiller bancaire, à l'inverse, oriente le plus souvent vers les produits maison de son établissement, avec des objectifs commerciaux qui peuvent entrer en tension avec votre intérêt propre. L'indépendance ne garantit pas à elle seule la qualité du conseil, mais elle élimine ce conflit d'intérêts structurel.
Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Le premier échange est informel et sans engagement : il permet de faire un point sur votre situation et vos objectifs, qu'ils soient déjà précis ou encore à clarifier. Un bilan patrimonial détaillé est ensuite réalisé — analyse de vos actifs, de votre fiscalité et de votre couverture prévoyance — pour vous proposer une stratégie adaptée, que vous restez entièrement libre d'accepter ou non.
Pourquoi aller voir un conseiller en gestion de patrimoine en tant qu'investisseur privé ?
Pour bénéficier d'un audit objectif de votre patrimoine et d'une stratégie d'investissement, de fiscalité et de transmission cohérente avec vos objectifs de vie, sans les contraintes commerciales d'un réseau bancaire. Que vous soyez salarié, indépendant ou déjà retraité, un conseiller indépendant vous aide à arbitrer entre épargne disponible, immobilier et produits de défiscalisation, en tenant compte de votre situation familiale et de votre horizon de placement.