Conseil en Gestion de Patrimoine et Investissements Financiers pour dirigeant(e)s d'entreprise
Nous accompagnons les professionnels et dirigeants d'entreprise tant sur la gestion de leur patrimoine privé que professionnel.
Notre expertise en ingénierie patrimoniale et notre approche globale du patrimoine du chef d'entreprise vous apportent une vision claire des solutions qui s'offrent à vous, afin que vous puissiez prendre vos décisions professionnelles et personnelles de la façon la plus éclairée possible.
Avec nos bureaux à Olivet et à Orléans, notre cabinet propose une expertise sur-mesure, en fonction de vos objectifs et des enjeux financiers, fiscaux et successoraux spécifiques aux chefs d'entreprise.
Un accompagnement patrimonial pensé pour les dirigeants d'entreprise
Optimiser mon épargne en tant que chef d'entreprise
Notre cabinet réalise un audit de l'ensemble de vos actifs et vous remet un rapport détaillé de la performance et de la diversification de vos actifs financiers, base de discussion pour élaborer une stratégie d'optimisation en lien avec vos objectifs de vie.
Nous comparons plus de 52 000 fonds sur plus de 30 critères dans 400 contrats d'assurance, pour un rapport rendement / risque optimal.
Optimiser ma rémunération et réduire ma fiscalité
La clé d'une fiscalité optimisée réside dans une approche stratégique, alliant un salaire de dirigeant maximisé et un impôt global limité. Un arbitrage entre dividende et salaire est effectué avec la plus grande minutie.
Notre expertise des produits de défiscalisation vous permet de profiter pleinement des avantages fiscaux disponibles en France.
Protéger mes proches et maintenir mes revenus
Notre cabinet réalise des études de prévoyance et de retraite afin de vous garantir des revenus tout au long de votre vie et de protéger votre famille en cas de décès, invalidité ou maladie. Une étude successorale systématique mesure l'impact d'un décès prématuré.
Préparer ma retraite de dirigeant
Nous réalisons des études de reconstitution de carrière complètes afin de vous préconiser la bonne stratégie de retraite, en tenant compte de l'arbitrage dividende / salaire et de votre statut d'entreprise.
Préparer la transmission de mon patrimoine, céder / transmettre mon entreprise
La cession d'une entreprise comme la transmission de votre patrimoine sont des étapes complexes qui nécessitent une planification minutieuse. Notre cabinet vous accompagne pour anticiper ces échéances avec la stratégie la plus adaptée à votre situation et vos objectifs.
Foire aux questions
Pourquoi aller voir un conseiller en gestion de patrimoine en tant que dirigeant d'entreprise ?
Pour articuler votre patrimoine privé et professionnel : optimisation de la rémunération, fiscalité, prévoyance, retraite et transmission ou cession d'entreprise, avec une vision globale et indépendante. Un dirigeant cumule des enjeux qu'un salarié ne rencontre pas seul (arbitrage salaire/dividendes, protection sociale liée au statut, valorisation de l'entreprise) : les traiter isolément, sans les relier à votre patrimoine personnel, conduit souvent à des décisions sous-optimales.
Le cabinet accompagne-t-il aussi bien mon patrimoine personnel que professionnel ?
Oui, c'est même l'un des enjeux propres aux dirigeants : votre rémunération, votre fiscalité professionnelle et votre patrimoine personnel sont étroitement liés, et une décision prise d'un côté a presque toujours des conséquences de l'autre. Nous les traitons ensemble, avec une vision globale, plutôt que de dissocier artificiellement le conseil pro et le conseil perso comme le font souvent les réseaux bancaires classiques.
Salaire ou dividendes : comment savoir ce qui est le plus avantageux ?
Cela dépend de votre statut social, de votre besoin de trésorerie personnelle et de votre stratégie de retraite : le salaire génère des cotisations sociales qui construisent vos droits (retraite, prévoyance), tandis que les dividendes sont moins chargés socialement mais n'ouvrent pas les mêmes droits. Un arbitrage précis, propre à votre situation et à celle de votre société, est nécessaire pour trouver le bon équilibre entre revenu immédiat et protection sociale à long terme.
Quand faut-il commencer à préparer la transmission ou la cession de son entreprise ?
Le plus tôt possible : ces opérations se préparent souvent plusieurs années à l'avance pour optimiser la fiscalité et sécuriser la valorisation de l'entreprise. Une transmission ou une cession improvisée expose à une fiscalité bien plus lourde et à un rapport de force défavorable face à un repreneur ; anticiper permet au contraire de choisir le bon moment, de structurer l'opération (holding, donation-partage...) et de préparer les héritiers ou le repreneur dans de bonnes conditions.