Après avoir réalisé un bilan patrimonial et avoir établi vos objectifs, nous déterminons votre profil de risques et vous proposons un ensemble de placements financiers adapté à vos besoins et attentes.
Nous vous orientons dans l’optimisation et la déclaration de vos impôts (impôts sur le revenu, impôts fonciers, impôts sur la fortune immobilière…), afin de profiter des avantages fiscaux disponibles et réduire durablement votre imposition.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, nous vous accompagnons également dans le choix d’une mutuelle santé et d’une prévoyance santé adaptée à votre profil personnel et professionnel.
Nous calculons le montant de votre retraite, en prenant en compte votre situation patrimoniale personnelle et professionnelle et évaluons la stratégie la plus efficace selon vos objectifs pour que vous puissiez profiter paisiblement de votre retraite.
Préparez la transmission de votre patrimoine via une reconstitution et des simulations complètes. Nous choisirons ensuite la stratégie optimale de transmission qui vous ressemble. Transmettez ainsi votre patrimoine, en toute sécurité et avec une fiscalité de succession allégée.
Découvrez les avis au sujet de notre cabinet gestion patrimoine :
Notre profession en gestion patrimoine et investissement est réglementée et normée, dans ce cadre, notre cabinet de conseil possède des agréments gage d’engagement, de déontologie et d’éthique.
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui fournit des conseils personnalisés sur la gestion, l’optimisation et la préservation de votre patrimoine personnel, familial ou d’entreprise. Le patrimoine peut inclure des actifs tels que des investissements, des biens immobiliers, des comptes bancaires, des assurances, des régimes de retraite…
Les principales responsabilités d’un conseiller en gestion de patrimoine comprennent l’analyse de votre situation financière globale, la définition de vos objectifs, et la recommandation de stratégies adaptées pour atteindre ces objectifs. Cela peut impliquer la planification de la retraite, la gestion des investissements, la planification successorale, l’optimisation fiscale, la gestion des risques…
Découvrez à travers cette vidéo, le rôle du conseiller en gestion de patrimoine, véritable chef d’orchestre de vos intérêts privés, à qui il s’adresse et comment il s’engage dans sa profession…
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine est une décision importante qui peut avoir un impact significatif sur vos finances à long terme.
Pour faciliter les échanges et la communication, choisissez un cabinet de conseil proche de chez vous. Notre cabinet de gestion de patrimoine se situe à Olivet, proche d’Orléans dans le département du Loiret. Nous accompagnons principalement les particuliers et entreprises du Loiret et de l’Ile-de-France dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine.
Nous vous recommandons d’opter également pour des conseillers indépendants, comme dans notre cabinet : le conseiller de gestion de patrimoine indépendant (aussi appelé CGPI) travaille à son compte et n’est lié à aucune entreprise ou organisme particulier. Le CGPI peut ainsi proposer une gamme plus large de produits financiers.
Autre critère de choix : assurez-vous que le conseiller en gestion de patrimoine soit accrédité en tant que Courtier en Assurance COA mais également en tant que Conseiller en Investissement Financier CIF et qu’il dispose des agréments nécessaires à sa profession. L&E Conseil Finance Patrimoine dispose des agréments délivrés par les entités suivantes :
– CNCGP : Cabinet adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine – Association agréé par l’AMF : Autorité des Marchés Financiers – Orias : Immatriculé sous le numéro 21001105 en tant que CIF Conseiller en Investissements Financiers, et COA Courtier en assurance – CCI du Loiret avec la carte professionnelle en Transaction sur immeubles et fonds de commerce
En effet, beaucoup de personnes se présentent en tant que conseiller en gestion de patrimoine, mais n’ont pour la plupart qu’une ou deux accréditations (courtier en assurance et agent immobilier par exemple). Prêter attention à choisir un cabinet qui soit également Conseiller en Investissement Financier (CIF), permet de vous assurer d’une qualité de conseil optimal et vous ouvre un choix bien plus large d’investissements.
De nombreuses raisons peuvent vous pousser à aller consulter un conseiller en gestion de patrimoine :
– La planification de votre retraite : le conseiller en gestion de patrimoine vous aide à estimer et planifier financièrement votre retraite par le
placement de vos fonds et l’épargne progressive. Une fois à la retraite, votre conseiller déterminera comment profiter de vos fonds de manière optimale ;
– La gestion de vos investissements : l’expert en gestion de patrimoine élabore pour vous une stratégie d’investissement en fonction de vos objectifs
financiers à long terme, de votre profil de tolérance au risque et de vos préférences personnelles ;
– L’optimisation fiscale : le cabinet en gestion de patrimoine vous conseille sur des stratégies visant à minimiser les implications fiscales de diverses
transactions financières, notamment la gestion des gains en capital et l’utilisation d’avantages fiscaux disponibles ;
– La planification successorale : votre conseiller en gestion de patrimoine peut élaborer un plan successoral qui garantit la transmission efficace des actifs et minimise les droits de succession ;
– La diversification du portefeuille : votre conseiller en investissement financier vous propose de diversifier vos actifs, afin de réduire le risque global
de votre portefeuille ;
– L’accompagnement dans les décisions financières importantes : que ce soit pour l’achat d’une maison, la planification des études des enfants, ou d’autres décisions financières majeures, le conseiller en gestion de patrimoine est là pour vous accompagner ;
– La gestion des liquidités : votre conseiller en investissement financier vous aide à gérer vos liquidités de manière à ce que l’argent soit disponible en cas de besoin, tout en maximisant le rendement de vos investissements.
En somme, un conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle essentiel dans la prise de décisions financières judicieuses, la protection de votre patrimoine et la réalisation de vos objectifs financiers à long terme.
Un cabinet de gestion de patrimoine s’occupe également des patrimoines d’entreprise et plus précisément de son ou ses dirigeant(s). L’objectif sera d’optimiser la trésorerie d’entreprise, d’optimiser la rémunération de ses dirigeants et de ses employés, de préparer efficacement la retraite ainsi que de prévoir la transmission du patrimoine. Ceci permet de limiter les risques financiers et de faire de meilleurs choix pour la croissance de son entreprise et de sa stabilité à long terme. Parmi les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine spécialisé en patrimoine professionnel :
– La gestion des liquidités : l’expert accompagne l’entreprise pour optimiser la gestion de ses liquidités, élabore des stratégies pour maximiser les
rendements sur les excédents de trésorerie, et assure une disponibilité suffisante de liquidités pour répondre aux besoins opérationnels ;
– Les investissements d’entreprise : les conseils en matière d’investissements sont essentiels pour les entreprises qui souhaitent faire fructifier leurs
réserves financières de manière prudente et conforme à leurs objectifs à long terme ;
– La planification fiscale : le conseiller en gestion de patrimoine d’entreprise élabore des stratégies fiscales efficaces, afin de minimiser les obligations
fiscales et d’optimiser la structure financière de l’entreprise ;
– Les régimes de retraite des employés : si l’entreprise envisage de mettre en place un régime de retraite pour ses employés, un conseiller en gestion de patrimoine conçoit, met en œuvre et administre les plans de retraite appropriés ;
– Les assurances et la gestion des risques : un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine d’entreprises accompagne ces dernières dans
l’évaluation et la gestion des risques financiers auxquels elles sont exposées, en recommandant des stratégies d’assurance appropriées pour protéger les entreprises ;
– La succession d’entreprise : pour les entreprises familiales ou les propriétaires d’entreprises, un conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle clé dans la planification de la succession, en veillant à ce que la transition de l’entreprise se fasse de manière efficace et équitable ;
– La gestion des avantages sociaux des employés : le conseiller en gestion de patrimoine d’entreprise peut aider les entreprises à concevoir et à administrer des programmes d’avantages sociaux compétitifs pour attirer et retenir les talents ;
– La diversification des actifs : le conseiller en gestion de patrimoine aide à diversifier les actifs de l’entreprise pour réduire les risques liés à la dépendance envers un secteur ou un type d’investissement spécifique.
